4.6. Sākt pārbaudi

Pabeidzot vienkāršoto/padziļināto pārbaudi nospiež uz “Sākt pārbaudi” – sākotnēji, ja ir konstatēta sakritība ar sankciju sarakstiem, notiek sankciju sakritību apstrāde. 

• Sākt pārbaudi - atveras logs, kur sākotnēji norādīts pārbaudāmās personas nosaukums, bet tālāk tiek norādīti saraksti, pēc kuriem tika konstatēta sakritība un informācija par sakritību. Jāpārliecinās vai konstatētas sakritības atbilst ierakstam sankciju sarakstā. Nepieciešams pārliecināties, ka sakrīt pārbaudāmas personas vārds, uzvārds/nosaukums, dzimšanas datums/reģ.numurs un/vai adrese, ja tāda ir norādīta. Ja trūkst informācija sakritības apstrādei, piemēram, jūsu rīcībā nav personas dzimšanas datums, lūgums sazināties ar savu partneri un to noskaidrot.
• Izvērtējot sakritību ar ierakstu sankciju sarakstā, nepieciešams uzrakstīt konstatētos secinājumus:
  • Ja konstatētā sakritība ir patiesa, tad jāatzīmē saraksts pēc kura tika konstatēta sakritība un norādot, ka “Atzīmētā sakritība atbilst ierakstam sankciju sarakstā”, pabeidzot sankciju pārbaudi uzspiežot uz lodziņa “Atbilst ierakstam sankciju sarakstā” 
  • Ja konstatētā sakritība ir nepatiesa un neatbilst ierakstam sankciju sarakstā, tad secinājumā izvēlas atbildes veidu “Visas konstatētas sakritības ir nepatiesas, jo neatbilst ierakstiem sankciju sarakstā “, kā arī ir iespēja papildināt secinājumus ar papildus skaidrojumu, kāpēc sakritība ir nepatiesa. Piemēram, “nesakrīt pilns nosaukums”, “nesakrīt dzimšanas dati” u.c. Pabeidzot pārbaudi ar uzspiežot uz tumši zila lodziņa “Visas sakritības nepatiesas”. 

Pēc sankciju sakritību apstrādes vai arī ja nav konstatētas sakritības, atveras  darījumu pārbaudes sadaļa “Sakritības ar sankciju sarakstiem”, kur:

• Sakritības ar sankciju sarakstiem – pēc darījuma pārbaude procesā sniegtās informācijas par darījumu, izveidojas atbilstošs ieraksts:
  • Sakritība ir konstatēta. Patiesas sakritības gadījumā pastāv augsts sankciju ierobežojumu pārkāpšanas risks. Izvērtējiet iespēju atturēties no darījuma veikšanas un /vai ziņot attiecīgām iestādēm saskaņā ar Sankciju likuma prasībām  –  šāds paziņojums parādās,  kad konstatēta patiesa sakritība. 
  • Sakritības nav konstatētas. Pārbaudes laikā nav konstatēts paaugstināts risks darījumu veikšanai ar formā ievadītu personu – šāds paziņojums ir kad konstatēta nepatiesa sakritība vai netika konstatēta sakritība.
• Aizdomīgu darījumu pazīmes  - ievadītā darījuma pārbaudē ir vai nav konstatētas aizdomīga darījuma pazīme;
  • Konstatēts paaugstināts NILLTPF risks. Nepieciešams veikt atsevišķu aizdomīga darījuma pazīmes pārbaudi un izvērtēt nepieciešamību ziņot saskaņā ar NILLTPFN likuma prasībām – minētais secinājums izveidojas automātiski, balstoties uz klienta darījumu pārbaudes laikā sniegtajām atbildēm uz jautājumiem. 
  • Pārbaudes laikā pirmsšķietami nav konstatētas aizdomīgo darījumu pazīmes -  minētais secinājums izveidojas automātiski, balstoties uz klienta darījumu pārbaudes laikā sniegtajām atbildēm uz jautājumiem. 
• Lēmums par darījumu/maksājumu – atbilstoši darījuma pārbaudes rezultātam:
  • Veikt darījumu maksājumu ;
  • Veikt darījumu /maksājumu un ziņot kompetentai iestādei (iesakām iespēju neuzsākt/pārtraukt darījuma attiecības ar pārbaudāmo personu);
  • Atturēties no darījuma /maksājuma veikšanas un ziņot kompetentai iestādei (iesakām izskatīt iespēju neuzsākt/pārtraukt darījuma attiecības ar pārbaudāmo personu)
  • Ziņot par darījumu /maksājumu kompetentai iestādei;
  • Neziņot kompetentai iestādei (attiecas uz iepriekš veikto darījumu un tam nav aizdomīga darījuma pazīmes). 
• Lēmuma pamatojums – papildināt ar komentāru attiecībā uz darījumu/maksājumu. 

Lejupielādējot novērtējumu – izveidosies  darījuma pārbaudes rezultāts:

• Pamatinformācija – informācija par darījumu:
  • Darījuma tips – atbilstoši norādītajam;
  • Darījuma izpildes vai plānotais datums;
  • Darījuma summa;
  • Norēķina kārtība vai apmaksas veids;
  • Maksājuma veids;
  • Pārbaudes veids  - Vienkāršota vai paplašināta. 
• Maksātājs  - informācija par maksātāju:
  • Personas vārds un uzvārds;
  • Personas kods vai reģistrācijas numurs;
  • Personas valsts;
  • Maksātāja bankas nosaukums;
  • Maksātāja bankas valsts;
  • Publiski pieejamos resursos par personu ir konstatēta negatīva rakstura informācija  - jā vai nē ;
• Maksājuma saņēmējs  - informācija par maksājuma saņēmēju:
  • Personas vārds un uzvārds;
  • Personas kods vai reģistrācijas numurs;
  • Personas valsts;
  • Maksātāja bankas nosaukums;
  • Maksātāja bankas valsts;
  • Publiski pieejamos resursos par personu ir konstatēta negatīva rakstura informācija  - jā vai nē ;
• Darījuma / maksājuma mērķis  un būtība:
  • Darījumu apliecina – norādīts atbilstošs darījuma apliecinošs dokuments;
  • Maksājuma mērķī ir norādīta trešā persona;
  • Maksājuma mērķī norādīta informācija ir pretrunā ar rīcībā esošo informāciju vai dokumentiem;
  • Darījuma partnera mājas lapas saturs neatbilst maksājumam, jo šādas preces netiek pārdotas un/vai šādi pakalpojumi netiek sniegti;
  • Konstatēta personas sakritība ar sankciju sarakstu.
• Pārbaude sankciju sarakstos:
  • Vārds, uzvārds /nosaukums – Maksātāja un maksājuma saņēmējs un saistītās personas, maksātāja un maksājuma saņēmēja banka ;
  • Saraksts – Norādīti saraksti pret kuriem tika veiktas pārbaudes;
  • Statuss – sakritības statuss (sakritība nav konstatēta, nepatiesa sakritība, patiesa sakritība);
  • Pārbaudes datums  - norādīts datums kad tika veikta pārbaude.
• Valsts riski:
  • Vārds, uzvārds /nosaukums - Maksātāja un maksājuma saņēmējs un saistītās personas, maksātāja un maksājuma saņēmēja banka;
  • Tips;
  • Valsts;
  • Piezīmes;
  • Izpētes pasākumi – atbilstoši valsts riskam piemērojami izpētes pasākumi;
• VID “Maksātājs” un “Maksājuma saņēmējs” - ja maksātājs vai maksātāja saņēmējs ir Latvijā reģistrēts uzņēmums, tiks attēlota informācija no VID publiskojamo datu bāzēm:
  • Apturēta saimnieciskā darbība;
  • PVN maksātāju datu bāze (PVN);
  • Saimnieciskās darbības veicējs (SDV);
  • Nodokļu maksātāji un nodokļu maksātāju struktūrvienību reģistrs (STRV);
  • Sabiedriskā labuma organizāciju datu bāze (SLO)
• Maksātāja un maksājuma saņēmēja, ja ir Latvijā reģistrēts uzņēmums, tiek attēlota informācija no LR uzņēmumu reģistra: 
  • Patiesie labuma guvēji – vārds, uzvārds, reģistrācijas datums, patstāvīgā dzīves vietas valsts, valsts piederība;
  • Amatpersonas – vārds, uzvārds, institūcija, amats, no kura datuma iecelts;
  • Dalībnieki – nosaukums, adrese, daļas, daļu skaits, daļu vērtība, kopsumma, reģistrēts UR.
  • Prokūras – prokūrista vārds, uzvārds; tiesības atsavināt, ieķīlāt, apgrūtināt; datums, kad iecelts; pārstāvība

Darījuma pārbaude noslēdzas ar darījuma kopvērtējumu attiecībā:

• uz sakritībām ar sankciju sarakstiem (sakritība nav konstatēta vai sakritība ir konstatēta);
• Aizdomīgu darījumu pazīmes pārbaude (pārbaudes laikā pirmšķietami nav konstatētas aizdomīgu darījumu pazīmes vai arī konstatēts paaugstināts NILLTPF risks. Nepieciešams veikt atsevišķu aizdomīga darījuma pazīmes pārbaudi un izvērtēt nepieciešamību ziņot saskaņā ar NILLTPFN likuma prasībām;
• Lēmums - norādīts darījuma pārbaudes laikā pieņemts lēmums;  
• Lēmuma pamatojums - brīvā formā atbilstoši konstatētajam uzrakstīts lēmums.