3.4. Sākt apstrādi

Uzspiežot uz “Sākt apstrādi” – sākotnēji notiek sankciju sakritību apstrādē, ja tādas ir konstatētas. 

3.4.1.  Sankciju sakritību apstrāde 

Ja sankciju pārbaudes rezultātā ir konstatēta sakritība, kur pie pārbaudāmās personas anketas statusa ir ieraksts “ir sakritība” ar dzeltenu aplīti. 

• Sankciju sakritības apstrādi veic :
  •  uzspiežot uz “Apstrādāt anketas”, atvērsies saraksts ar anketām kuras nav apstrādātas pret sankcijām. Lai uzsāktu  konstatētās sakritības apstrādi, nospiež uz “ Apstrādāt” un “Sākt pārbaudi”.
  • “Sākt pārbaudi”- atveras logs, kur sākotnēji norādīts pārbaudāmās personas nosaukums, bet tālāk tiek norādīti saraksti pēc kuriem tika konstatēta sakritība un informācija par sakritību. Jāpārliecinās vai konstatētas sakritības atbilst ierakstam sankciju sarakstā. Nepieciešams pārliecināties, ka sakrīt pārbaudāmas personas vārds, uzvārds/nosaukums, dzimšanas datums/reģ.numurs un/vai adrese, ja tāda ir norādīta. Ja trūkst informācija sakritības apstrādei, piemēram, jūsu rīcībā nav personas dzimšanas datums, lūgums sazināties ar savu partneri un to noskaidrot.
  • Izvērtējot sakritību ar ierakstu sankciju sarakstā, nepieciešams uzrakstīt konstatētos secinājumus:
    • Ja konstatētā sakritība ir patiesa, tad jāatzīmē saraksts pēc kura tika konstatēta sakritība un norādot, ka “Atzīmētā sakritība atbilst ierakstam sankciju sarakstā”, pabeidzot sankciju pārbaudi uzspiežot uz  lodziņu “Atbilst ierakstam sankciju sarakstā”;
    • Ja konstatētā sakritība ir nepatiesa un neatbilst ierakstam sankciju sarakstā, tad secinājumā izvēlas atbildes veidu “Visas konstatētas sakritības ir nepatiesas, jo neatbilst ierakstiem sankciju sarakstā “, kā arī ir iespēja papildināt secinājumus ar papildus skaidrojumu, kāpēc sakritība ir nepatiesa. Piemēram, “nesakrīt pilns nosaukums”, “nesakrīt dzimšanas dati” u.c. Pabeidzot pārbaudi uzspiežot uz lodziņa “ Visas sakritības nepatiesas” . 

Apstrādājot sakritību, pārbaudes personas anketā pie statusa  atbilstoši lēmuma “Nepatiesa sakritība” aplītis paliek zaļš vai arī “Patiesa sakritība” aplītis paliek sarkans. 

Nākamais pēc sankciju apstrādes vai arī ja sankciju sakritības nav konstatētas – “Izvēlēties identifikācijas veidu”.

3.4.1.1.Izvēlēties identifikācijas veidu

Saskaņā ar NILLTPFN likuma prasībām pakalpojuma sniedzējs, kas ir NILLTPFN likuma subjekts, veic klienta izpētes pasākumus, kuros ietilpst arī klienta identifikācija. Pakalpojuma sniedzējs, pārbaudot fiziskās personas identitāti pēc klienta personu apliecinoša dokumenta, pārliecinās, ka personu apliecinošais dokuments nav iekļauts Nederīgo dokumentu reģistrā. 

3.4.1.2. Aptaujas datu aizpildīšana

Pēc izvēlētā identifikācijas veida nākamais solis “Aptaujas datu aizpildīšana”, kur seko jautājumu bloks ar atbilžu variantiem, kur jāatzīmē viena no piedāvātajām atbildēm. Atbilstoši sniegtajām atbildēm klienta izpētē veidojas jauni jautājumi uz kuriem jāsniedz atbildes. Atbildot uz jautājumiem pēc klienta sniegtās informācijas klienta anketā, nākamais klienta izpētes solis ir “AML datu aizpildīšana”.

3.4.1.3. AML datu aizpildīšana

Jāsniedz atbildes uz jautājumiem, kā piemēram, attiecībā uz klienta darījumiem,   darījumi nozarei raksturīgi, netipiski vai sarežģīti u.c. Atbildot uz “AML datu aizpildīšana” jautājumiem seko “AML lēmums”.

3.4.1.4.  AML lēmums

• Sadarbības lēmums:
  • Izvēlēties NILLTPF riska līmeni – jāizvēlas kāds no norādītajiem riska līmeņiem;
    • Augsts
    • Vidējs
    • Zems
    • Augsts (sadarbība nav ieteicama)
    • Augsts (paaugstināts sankciju risks)

No klienta izpētes gaitā atzīmētajām atbildēm veidojas “Rekomendējamais NILLTPF riska līmenis”, kurš ielādējas automātiski un nevar izmainīt.  “Izvēlēties NILLTPF riska līmeni” ir iespēja izvēlēties atbilstoši klienta riska līmenim, vai nu atstāt riska līmeni kā noteikts “Rekomendējamais NILLTPF riska līmenis” vai samazinot to, ja ir pamatojošs iemesls, kuru vēlams norādīt “Izvēlēto risku pamatojums”.

• Rekomendējamais NILLTPF riska līmenis:
  • Augsts
  • Vidējs
  • Zems
  • Augsts (sadarbība nav ieteicama)
  • Augsts (paaugstināts sankciju risks)
  • Izvēlēties sankciju riska līmeni -jāizvēlas kāds no riska līmeņiem:
    • Augsts
    • Vidējs
    • Zems
    • Augsts (sadarbība nav ieteicama)
    • Augsts (paaugstināts sankciju risks)
  • Rekomendējamais sankciju riska līmenis:
    • Augsts
    • Vidējs
    • Zems
    • Augsts (sadarbība nav ieteicama)
    • Augsts (paaugstināts sankciju risks)

“Rekomendējamais sankciju riska līmenis” ielādējas automātiski un veidojas balstoties uz klienta izpētes laikā sniegtajām atbildēm. Platformas rekomendējamo riska līmeni nevar izmainīt, bet  platforma lietotājam nepieciešams pašam noteikt  klientam piemītoši sankciju riska līmeni vai nu piekrītot platformas piedāvātājam riskam vai arī pašām to noteicot it īpaši tajos gadījumos, kad platformas lietotājam ir pieejama papildus informācija, kas varētu ietekmēt platformas piedāvāto riska līmeni, piemēram, ir veikti kādi sankciju risku mazinošie pasākumi. Platformas lietotājs sankciju risku izvēlās uzspiežot uz “Izvēlēties sankciju risku līmeni” un izvēlās attiecīgo. 

• Izvēlēto risku pamatojums – nepieciešams pievienot komentāru attiecībā uz izvēlēto sankciju un NILLTPF riska līmeni.
• Atkārtoto pārbaužu biežums – tiek izvēlēts atbilstoši riska līmenim, jo augstāks riska līmenis, jo biežāk jāveic atkārtotas pārbaudes  : 
  • Ne retāk kā reizi 6 mēnešos;
  • Ne retāk kā reizi 12 mēnešos;
  • Ne retāk kā reizi 18 mēnešos;
  • Ne retāk kā reizi 36 mēnešos.

Atbilstoši izvēlētajam atkārtotu pārbaužu biežumam, tiks saņemts e-pasta atgādinājums, ka nepieciešams veikt atkārtotu klientu izpēti  vai  lietotājs pēc savas iniciatīvas uzsāk / veic pārbaudi ātrāk.

Aizpildot visus “Sadarbības lēmums” obligātos laukus, izpēte jānobeidz izvēloties atbilstošo  taustiņa:

• Sarkano, Aizliegt sadarbību 
• Tumši zilo, Atļaut sadarbību 

Pēc lēmuma pieņemšanas nonākam uz pārbaudes personas  KYC anketas kopsavilkuma. 

• Atkārtot pārbaudi - iespēja veikt atkārtotu klienta izpētes pārbaudi, kur tiek aizpildīta digitālā “Klienta anketa”, aktualizējot un vēlreiz pārbaudot klienta datus.
• Lejuplādēt anketu – klienta anketa un klienta izpētes rezultāta kopsavilkums pdf:
  • Anketas reģistrācijas datums: - datums kad aizpildīta klienta anketa;
  • Pakalpojuma sniedzēja nosaukums, klienta nosaukums, tips (fiziska vai juridiska persona), valsts. 
  • Dokumenta dati (fiziskai personai)  – informācija par anketā pievienotiem  fiziskas personas dokumenta veidu (Pase vai ID Karte), dokumenta numurs, izdošanas valsts, dokumenta derīguma termiņš. 
  • Juridiskā vai deklarētā adrese (fiziskai vai juridiskai personai) 
  • Identifikācija – norādīts identifikācijas veids
  • Klienta izpētes jautājumi – attēloti klienta anketas  jautājumi un sniegtās atbildes
  • Pārstāvis (pārsvarā juridiskām personām)  - vārds, uzvārds, tālrunis, personas kods/identifikācijas kods, e-pasts, dzimšanas datums, dokumenta veids un dokumenta numurs. 
  • Saistītās fiziskās vai juridiskās personas ( juridiskām personām) – vārds, uzvārds,( nosaukums)  valsts, dzimšanas datums, reģistrācijas numurs (juridiskām personām),  personas  kods (fiziskai personai), saistība un paraksta tiesības. 
  • Klienta dokuments  - pievienotie klienta dokumenti
  • Valsts riski  - norādīti klienta, pārstāvju , dalībnieku valsts riski. 
  • Pārbaude VID datu bāzē, juridiskām personām:
    • PVN – Uzņēmuma statuss aktīvs ir vai nav, norādīts reģistrācijas datums vai datums kad izslēgts no PVN reģistra;
    • SDV - saimnieciskās darbības veicēji. Informācija par fiziskām personām, kas veic saimniecisko darbību un ir reģistrētas VID Nodokļu maksātāju reģistrā, kā saimnieciskās darbības veicēji;
    • STRV - nodokļu maksātāji un nodokļu maksātāju struktūrvienību reģistrs;
    • SLO – sabiedrības labuma organizācija;
    • SDA - apturēta saimnieciskā darbība nodokļu maksātājam.
  • Pārbaude VID datu bāzē, fiziskām personām:
    • PNP politiski nozīmīgas personas - persona atbilst vai neatbilst  PNP statusam
    • RPS riska personu saraksts – persona atbilst vai neatbilst riska personai. 
    • STRV - nodokļu maksātāji un nodokļu maksātāju struktūrvienību reģistrs
    • EP22 - dokumentu pārbaude Nederīgo dokumentu reģistrā

Saskaņā ar noteikumiem Nederīgo dokumentu reģistrā tiek iekļauti lietošanai nederīgi dokumenti, kuri ir reģistrēti kā zuduši (zagti, nozaudēti, gājuši bojā).

• Pārbaude sankciju sarakstos – attēlota pārbaudāmās personas un ar to saistīto personu ( juridiskām personām)  sankciju pārbaudes UK, ES, ANO, LV, UA  sarakstos statuss (sakritība nav konstatēta, sakritība ir konstatēta, nepatiesa sakritība) un pēdējais  datums, kad veikta sankciju pārbaude.  
• Datu un informācijas pārbaude -attēloti jautājumi un atbildes, kā arī pēc sniegtajām atbildēm noteiktais NILLTPF risks.
• Risku novērtējums - attēloti jautājumi un izvēlētās atbildes, kā arī pēc sniegtajām atbildēm noteiktais NILLTPF risks.
• Slēdziens:
  •  attēlots galīgais slēdziens komentāra veidā; 
  • rekomendējamais un izvēlētais NILLTPF risks; 
  • rekomendējamais un izvēlētais sankciju risks;
  • Sadarbības lēmums: sadarbība atļauta vai sadarbība aizliegta.

• Veikto pārbaudi ir iespējams arhivēt vai izdzēst uzspiežot uz trīs punktiņiem, lapas kreisajā pusē.

Informāciju, kas tika attēlota lejupielādējot anketu, ir iespējams apskatīt ieejot katrā nodalījumā atsevišķi:

• Lēmums:
  • Sadarbības lēmums - sadarbība atļauta vai sadarbība aizliegta;
  • rekomendējamais un izvēlētais NILLTPF risks; 
  • rekomendējamais un izvēlētais sankciju risks;
  • atkārtotās pārbaudes biežums – norādīts datums kad jāveic nākamā pārbaude;
  • izvēlēto risku pamatojums.  
• rekomendējamais un izvēlētais sankciju risks;
• Sadarbības lēmums: sadarbība atļauta vai sadarbība aizliegta.

• Identifikācija - kāds identifikācijas veids tika izmantots;
• Novērtējums - Risku novērtējums - attēloti jautājumi un izvēlētās atbildes, kā arī pēc sniegtajām atbildēm noteiktais NILLTPF risks;
• Valsts riski – pēc pārbaudāmās personas norādītās valsts, tiek noteikts valsts risks un izpētes pasākumi;
• Sankcijas – šajā sadaļā ir redzamas visas personas kuras saistītas ar klientu un katrai personai ir izveidots ieraksts uz sankciju pārbaudēm, kur attēlots: 
  •  Atbilstība sarakstam -Sakritība nav konstatēta, sakritība ir konstatēta, nepatiesa sakritība. 
  • Vārds, uzvārds/ Nosaukums  - pārbaudāmās personas;
  • Saraksts – norādīti sankciju pārbaudes saraksti;
  • Pārbaudes datums – pēdējais sankciju pārbaudes datums;
  • Sakritības apstrādes datums – ja ir bijusi sakritība, tad tiek norādīts sakritības apstrādes datums, ja sakritība nav bijusi tad “Sakritības apstrādes datums” nav ieraksta ;
  • Pārbaudes vēsture – pie katras no pārbaudes personām ir iespējams apskatīt “pārbaudes vēsturi”. Ja ir bijusi/bijušas nepatiesa vai patiesa sakritība. Pārbaudes vēsturē attēlotā  informācija:
    • Vārds, uzvārds/ Nosaukums  - personas nosaukums kurš ir iekļauts sankcijas sarakstos un konstatēta iespējama saistība ar pārbaudāmo personu ;
    • Saraksts  - norādīti sankciju  saraksti ar kuriem tika konstatēta sakritība;
    • Pēdējās pārbaudes datums – tiek norādīts datums, kad tika veikta pēdējā pārbaude.
    • Sakritības konstatēšanas datums – tiek norādīts datums, kad tika konstatēta sakritība;
    • Statuss – kur norādīts “Sakritība nav konstatēta” vai “Nepatiesa sakritība”, “Patiesa sakritība”;
    • Lēmums /komentārs  - informācija kas tika norādīta pie sankciju apstrādes “Pārbaudāmā persona neatbilst vai atbilst ierakstam sankciju sarakstā “, kā arī papildus paskaidrojumi ja tādi tika veikti ;
    • Sakritības apstrādes datums  - norādīts datums kad tika apstrādāta sakritība. 

Pārbaudes vēstures pārskata beigās ir iespēja visu informāciju “Lejupielādēt”, kur izveidosies dokuments pdf formā.   

• LR VID datubāze - Pārbaude VID datu bāzē, juridiskām personām:
  • PVN – Uzņēmuma statuss ir vai nav aktīvs, norādīts reģistrācijas datums vai datums kad izslēgts no PVN reģistra;
  • SDV - saimnieciskās darbības veicēji. Informācija par fiziskām personām, kas veic saimniecisko darbību un ir reģistrētas VID Nodokļu maksātāju reģistrā, kā saimnieciskās darbības veicēji;
  • STRV - nodokļu maksātāji un nodokļu maksātāju struktūrvienību reģistrs;
  • SLO – sabiedrības labuma organizācija;
  • SDA - apturēta saimnieciskā darbība nodokļu maksātājam.

Pārbaude VID datu bāzē, fiziskām personām:

• PNP politiski nozīmīgas personas - persona atbilst vai neatbilst  PNP statusam
• RPS riska personu saraksts – persona atbilst vai neatbilst riska personai. 
• STRV - nodokļu maksātāji un nodokļu maksātāju struktūrvienību reģistrs
• EP22 - dokumentu pārbaude Nederīgo dokumentu reģistrā

Saskaņā ar noteikumiem Nederīgo dokumentu reģistrā tiek iekļauti lietošanai nederīgi dokumenti, kuri ir reģistrēti kā zuduši (zagti, nozaudēti, gājuši bojā).

• LR uzņēmumu reģistrs – ja pārbaudāmā persona ir Latvijā reģistrēta juridiska persona, tad šajā sadaļa ir redzama informācija par uzņēmuma:
  •  Patiesiem labuma guvējiem (vārds, uzvārds, reģistrācijas datums, pastāvīgas dzīves vietas valsts, valsts piederība);
  • Amatpersonām (vārds, uzvārds, institūcija, amats, no kura datuma iecelts);
  • Dalībniekiem (nosaukums, daļa, daļu skaits, daļu vērtība, kopsumma, reģistrēts UR);
  • Prokūrām (prokūrista vārds, uzvārds; tiesības atsavināt, ieķīlāt, apgrūtināt; datums, kad iecelts; pārstāvība). 
• Anketa  - attēloti klienta anketā norādītie jautājumi, sniegtās atbildes un pēc atbildēs noteiktais NILLTPF risks.
• Dokumenti :
  • Anketas (LV)  - kur ir iespēja lejupielādēt dokumentu “Pamatdati” klienta anketa, ko sākotnēji aizpildīja klients  vai  “Pamatdati, valsts riski, sankciju pārbaudes un AML slēdziens” klienta  izpētes kopsavilkums;
  • Questionnaries EN  - kur ir iespēja lejupielādēt dokumentu “Pamatdati” klienta anketa, ko sākotnēji aizpildīja klients  vai “Pamatdati, valsts riski, sankciju pārbaudes un AML slēdziens” klienta  izpētes kopsavilkums angļu valodā. 
  • Pievienotie dokumenti  - iespēja apskatīt izpētes procesā pievienotos dokumentus (juridiskām personām tie būtu reģistrācijas apliecība, izziņa vai izdruka, izziņa, izdruka vai pilnvara, kas apliecina pārstāvības tiesības, pilnvarotas personas personu apliecinošs dokuments) un datumu, kad dokumenti tika pievienoti. Papildus, ja ir nepieciešams ir iespējams pievienot kādu dokumentu.

3.4.2. Atkārtota pārbaude 

Atbilstoši pēc klienta izpētes gaitā pieņemtā lēmumu par nākamās pārbaudes veikšanu, Platformas lietotājs uz e-pastu  saņem atgādinājumu, ka klientam ir jāveic atkārtota izpēte. Lai veiktu atkārtotu pārbaudi nepieciešams atkārtoti aizpildīt klienta anketu. Pēc noklusējuma anketa tiks aizpildīta automātiski balstoties uz datiem no iepriekšējās anketas, atkātotas pārbaudes laikā jāpārliecinās vai norādītie dati joprojām ir aktuāli un nepieciešamības gadījumā tos atjaunināt. 

Pēc atkārtotas klienta  anketas aizpildīšanas, anketa nonāk Klientu anketu sarakstā, kur tiek uzsākta klienta izpēte. Atkārtota klienta izpēte ir veicama tieši tā pat, kā pirmā klienta izpēte. Iepriekš veikto klientu izpētes anketu var arhivēt. Arhivēta